เนื้อหา

• ขั้นตอน
• ส่วนที่ 1 จาก 2: การวางรากฐาน
• ส่วนที่ 2 จาก 2: คำนวณรายได้ประจำปีของคุณ
• เคล็ดลับ
• คำเตือน

การคำนวณรายได้จากการลงทุนประจำปีมีจุดประสงค์เดียวคือ เพื่อหาอัตราผลตอบแทนสะสมที่ได้รับในช่วงเวลาของการลงทุนแพ็คเกจหลักทรัพย์ แม้ว่าสูตรต่างๆ ที่ใช้ในการคำนวณรายได้จากการลงทุนประจำปีอาจดูน่ากลัว แต่จริงๆ แล้วการคำนวณนั้นง่ายมากสำหรับคุณ เมื่อคุณคุ้นเคยกับแนวคิดพื้นฐานบางประการแล้ว

ขั้นตอน

ส่วนที่ 1 จาก 2: การวางรากฐาน

1. 1 ทำความคุ้นเคยกับแนวคิดหลัก เมื่อดูผลตอบแทนการลงทุนประจำปี คุณจะเจอคำศัพท์สำคัญหลายคำที่ควรทราบซ้ำแล้วซ้ำเล่า มีการระบุไว้ด้านล่าง:
   • ผลตอบแทนประจำปี: ผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดสำหรับหนึ่งปีปฏิทิน ซึ่งรวมถึงเงินปันผล ดอกเบี้ย และผลกำไรที่ได้รับ
   • รายได้ต่อปี: อัตราผลตอบแทนรายปีที่ได้รับจากการประมวลผลข้อมูลสำหรับช่วงเวลาที่กินเวลาน้อยกว่าหรือมากกว่าหนึ่งปีปฏิทิน
   • รายได้เฉลี่ย: รายได้เฉลี่ยที่ได้รับในช่วงเวลาหนึ่ง ซึ่งได้จากการคำนวณรายได้รวมที่ได้รับในระยะเวลาที่นานขึ้นและกระจายอย่างสม่ำเสมอในระยะเวลา (สั้นกว่า)
   • รายได้ค้างรับ: รายได้ที่รวมดอกเบี้ยที่นำกลับมาลงทุน เงินปันผล และกำไรที่ได้รับ
   • ระยะเวลา: ช่วงเวลาเฉพาะ - วัน เดือน ไตรมาส หรือปีที่มีการวัดรายได้ที่ได้รับ
   • รายได้ประจำ: ผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดที่วัดได้ในช่วงเวลาที่กำหนด
2. 2 ทำความคุ้นเคยกับหลักการคำนวณดอกเบี้ยทบต้น ดอกเบี้ยทบต้นคือการเพิ่มผลกำไรที่คุณมีอยู่แล้ว ยิ่งเงินฝากของคุณมีดอกเบี้ยทบต้นนานเท่าใด เงินฝากก็จะยิ่งเติบโตเร็วขึ้น และคุณจะได้รับผลตอบแทนสูงทุกปี (ลองนึกภาพก้อนหิมะกลิ้งลงมาจากเนินเขาที่มีขนาดโตขึ้นเมื่อความเร็วเพิ่มขึ้น)
   • ลองนึกภาพว่าในปีแรกคุณลงทุน 100 ดอลลาร์และมีรายได้ 100% นั่นคือ ณ สิ้นปีแรก คุณมีเงิน 200 ดอลลาร์ หากในปีที่สองคุณได้รับเพียง 10% ของกำไร จากนั้นภายในสิ้นปีที่สอง เพิ่มอีก 20 ดอลลาร์ใน 200 ดอลลาร์ของคุณ
   • แต่ถ้าคุณคิดว่าในปีแรกคุณได้รับเพียง 50% จากนั้นในปีที่สอง คุณจะมีเงิน 150 ดอลลาร์ กำไร 10% เดียวกันในปีที่สองจะทำให้คุณไม่ได้ 20 ดอลลาร์ แต่เป็น 15 ดอลลาร์นั่นน้อยกว่า 33% ของ 20 ดอลลาร์ที่คุณได้รับในตัวอย่างแรก
   • ตัวอย่างเพิ่มเติม สมมติว่าในปีแรกคุณสูญเสีย 50% และมีเงินเหลือ 50 ดอลลาร์ จากนั้นคุณจะต้องทำกำไร 100% เพื่อคืนค่าจำนวนเดิม (100% ของ $ 50 = $ 50 และ 50 + 50 = $ 100)
   • ขนาดของกำไรและระยะเวลาของการรับมีบทบาทสำคัญในการคำนวณรายได้ค้างรับและศึกษาผลกระทบต่อรายได้เป็นประจำทุกปี นั่นคือรายได้ต่อปีไม่สามารถถือเป็นตัวบ่งชี้ที่เชื่อถือได้ของรายได้ที่ได้รับหรือขาดทุนที่เกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม รายได้ต่อปีมีประโยชน์เมื่อเปรียบเทียบการลงทุนประเภทต่างๆ
3. 3 ใช้อัตราผลตอบแทนตามเวลาเพื่อคำนวณอัตราผลตอบแทนที่ปรับสำหรับการลงทุนใหม่ ตัวอย่างเช่น หากต้องการหาค่าเฉลี่ยเลขคณิตของปริมาณน้ำฝนในแต่ละวันหรือการลดน้ำหนักในช่วงหลายเดือน คุณสามารถใช้ค่าเฉลี่ยเลขคณิตได้ คุณอาจได้เรียนรู้วิธีนี้ในโรงเรียน อย่างไรก็ตาม ค่าเฉลี่ยเลขคณิตจะไม่ช่วยคุณในการอธิบายผลกระทบของรายได้ที่เกิดซ้ำกับรายได้ประเภทอื่นหรือในช่วงเวลาที่ได้รับ เพื่อหาว่าเราสามารถใช้ผลตอบแทนทางเรขาคณิตที่ถ่วงเวลาได้ (ไม่ต้องกังวล เราจะสอนวิธีใช้สูตรนี้ให้คุณเอง!)
   • คุณจะไม่สามารถใช้ค่าเฉลี่ยเลขคณิตที่นี่ได้ เนื่องจากรายได้เป็นงวดทั้งหมดต้องพึ่งพากันและกัน
   • ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณต้องการคำนวณรายได้เฉลี่ย 100 ดอลลาร์ในระยะเวลาสองปี ในปีแรก คุณได้รับ 100 ดอลลาร์ นั่นคือ ภายในสิ้นปีแรก คุณมี 200 ดอลลาร์ (100% ของ 100 = 100) คุณสูญเสีย 50% ในปีที่สอง นั่นคือ ภายในสิ้นปีที่สอง คุณมี 100 ดอลลาร์ (50% ของ 200 = 100) ซึ่งเป็นตัวเลขเดียวกับที่คุณเริ่มใช้เมื่อต้นปีแรก
   • เมื่อคำนวณค่าเฉลี่ยเลขคณิต คุณจะต้องบวกรายได้ทั้งสองและหารด้วยจำนวนงวด นั่นคือสองปี ด้วยเหตุนี้ คุณจะพบว่ารายได้เฉลี่ยของคุณอยู่ที่ 25% ต่อปี แต่เมื่อคุณเปรียบเทียบรายได้ทั้งสองนี้ คุณจะเห็นว่าคุณยังไม่ได้รับอะไรเลยจริงๆ ปีมีความสมดุลซึ่งกันและกัน
4. 4 คำนวณรายได้รวมของคุณ ขั้นแรก คุณควรคำนวณรายได้รวมของคุณตลอดระยะเวลาที่พิจารณา เพื่อความชัดเจน เราใช้ตัวอย่างที่ไม่มีการทำธุรกรรมในรูปแบบของการฝากหรือถอนออกจากบัญชี ในการคำนวณรายได้รวมของคุณ คุณต้องมีตัวเลขสองตัว: มูลค่าเริ่มต้นและสิ้นสุดของพอร์ตโฟลิโอของคุณ
   • ลบต้นทุนเริ่มต้นจากต้นทุนสุดท้าย
   • หารจำนวนผลลัพธ์ด้วยต้นทุนเริ่มต้น จำนวนผลลัพธ์จะถือเป็นกำไร
   • หากในระหว่างช่วงเวลาที่มีปัญหา คุณขาดทุน ให้ลบยอดคงเหลือ ณ สิ้นงวดออกจากยอดดุลเดิม จากนั้นหารจำนวนผลลัพธ์ด้วยยอดดุลเดิม แล้วคุณจะได้ค่าติดลบ (ขั้นตอนสุดท้ายเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อไม่ให้เพิ่มจำนวนลบในคำตอบ)
   • ลบก่อนแล้วจึงหาร จากนั้นคุณจะได้รับเปอร์เซ็นต์กำไรทั้งหมด
5. 5 เรียนรู้การใช้สูตร Excel สำหรับการคำนวณดังกล่าว สูตรคำนวณอัตราส่วนรายได้รวม = (มูลค่าสุดท้ายของพอร์ตหลักทรัพย์ - มูลค่าเริ่มต้นของพอร์ตหลักทรัพย์) / มูลค่าเริ่มต้นของพอร์ตหลักทรัพย์ สูตรคำนวณอัตราส่วนรายได้ค้างรับ = องศา ((1 + อัตราส่วนรายได้รวม), (1 / ปี)) - 1
   • ตัวอย่างเช่น หากมูลค่าเริ่มต้นของพอร์ตโฟลิโอคือ 1,000 ดอลลาร์ และมูลค่าสุดท้ายในเจ็ดปีต่อมาคือ 2,500 ดอลลาร์ การคำนวณจะมีลักษณะดังนี้:
     • อัตราส่วนรายได้รวม = (2500-1000) / 1,000 = 1.5
     • อัตราส่วนรายได้ค้างรับ = ดีกรี ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%

ส่วนที่ 2 จาก 2: คำนวณรายได้ประจำปีของคุณ

1. 1 คำนวณรายได้ประจำปีของคุณ หลังจากคำนวณรายได้รวมแล้ว (ดูด้านบน) ให้ใส่ผลลัพธ์ลงในสมการนี้: รายได้ต่อปี = (รายได้ 1+) -1 หลังจากแก้สมการนี้แล้ว คุณจะได้ตัวเลขที่ตรงกับรายได้ประจำปีของคุณตลอดระยะเวลาทั้งหมด
   • หมายเลข "1" ในเลขชี้กำลัง (ตัวเลขเล็ก ๆ นอกวงเล็บ) หมายถึงหน่วยที่เรากำลังวัดนั่นคือ 1 ปี หากคุณต้องการคำตอบที่แม่นยำยิ่งขึ้น คุณสามารถใช้ 365 เพื่อค้นหารายได้รายวันของคุณ
   • "K" หมายถึงจำนวนงวดที่เราวัด ดังนั้น หากคำนวณรายได้เป็นเวลา 7 ปี ให้ป้อนเลข “7” แทนตัว “K”
   • ตัวอย่างเช่น สมมติว่าหลักทรัพย์ของคุณมีมูลค่าเพิ่มขึ้นระหว่าง 1,000 ถึง 2,500 ดอลลาร์ในช่วงเจ็ดปี
   • ขั้นแรก คำนวณรายได้รวมของคุณ: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (รายได้จาก 150%)
   • จากนั้นคำนวณรายได้ต่อปีของคุณ: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = รายได้ต่อปี 13.99% นั่นคือทั้งหมด!
   • ใช้ลำดับปกติของการแก้ปัญหาทางคณิตศาสตร์: ขั้นแรกให้ทำตามขั้นตอนในวงเล็บ จากนั้นใช้เลขชี้กำลังแล้วลบออก
2. 2 คำนวณรายได้ครึ่งปีของคุณ ในตอนนี้ สมมติว่าคุณต้องการคำนวณรายได้ครึ่งปี (รายได้ที่ได้รับปีละสองครั้ง ทุกๆ หกเดือน) ในช่วงเจ็ดปี สูตรการคำนวณเหมือนกัน คุณต้องเปลี่ยนจำนวนช่วงเวลาที่วัดได้เท่านั้น เป็นผลให้คุณจะได้รับรายได้ครึ่งปี
   • ในกรณีนี้ คุณจะมีช่วงเวลาครึ่งปี 14 งวด - สองปีเป็นเวลาเจ็ดปี
   • ขั้นแรก คำนวณรายได้รวมของคุณ (2500-1000) / 1000 = 1.50 (รายได้จาก 150%)
   • จากนั้นคำนวณอัตราผลตอบแทนรายปีของคุณ: (1 + 1.50) -1 = 6.76%
   • คุณสามารถแปลงเป็นรายได้ต่อปีได้โดยการคูณด้วย 2: 6.76% x 2 = 13.52%
3. 3 คำนวณเทียบเท่ารายปี คุณยังสามารถคำนวณค่าเทียบเท่ารายปีในช่วงเวลาที่สั้นลงได้อีกด้วย ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณมีรายได้เพียงครึ่งปีและต้องการทราบค่าเทียบเท่ารายปี เราเตือนคุณว่าสูตรการคำนวณเหมือนกัน
   • ในหกเดือน มูลค่าหลักทรัพย์ของคุณเพิ่มขึ้นจาก 1,000 ดอลลาร์ เป็น 1,050 ดอลลาร์
   • เริ่มต้นด้วยการคำนวณรายได้รวมของคุณ: (1050-1000) /1000=.05 (รายได้ 5% เป็นเวลาหกเดือน)
   • ตอนนี้ ถ้าคุณต้องการทราบว่าค่าเทียบเท่ารายปีจะเป็นอย่างไร (สมมติว่าอัตราผลตอบแทนและเงินคงค้างยังคงเท่าเดิม) คุณควรทำตามขั้นตอนเหล่านี้: (1 + .05) -1 = 10.25% ผลตอบแทนต่อปี
   • โดยไม่คำนึงถึงระยะเวลา หากคุณทำตามสูตรข้างต้น คุณสามารถแปลงผลลัพธ์เป็นรายได้ต่อปีได้เสมอ

เคล็ดลับ

• สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจและสามารถคำนวณผลตอบแทนประจำปีของหลักทรัพย์ได้ เนื่องจากคุณจะใช้รายได้ประจำปีของคุณเพื่อเปรียบเทียบกับนักลงทุนรายอื่นๆ รวมทั้งเพื่อเปรียบเทียบตัวชี้วัดประสิทธิภาพ ดังนั้น คุณจะคุ้นเคยกับความเสี่ยงจากการแลกเปลี่ยนที่เป็นไปได้ และที่สำคัญกว่านั้น คุณจะสามารถระบุจุดอ่อนของกลยุทธ์การลงทุนของคุณได้
• ฝึกทำการคำนวณเหล่านี้เพื่อให้คุณสามารถแก้สมการดังกล่าวได้อย่างง่ายดาย ด้วยการฝึกฝน คุณจะสามารถทำการคำนวณเหล่านี้ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย
• ความขัดแย้งซึ่งถูกกล่าวถึงในตอนต้นของบทความนี้อยู่ในการรับรู้ถึงข้อเท็จจริงที่ว่าผลลัพธ์ของการลงทุนตามกฎแล้วจะถูกตัดสินโดยผลของการมีส่วนร่วมอื่น ๆ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ความเสียหายเล็กน้อยที่เกิดขึ้นจากราคาที่เพิ่มขึ้นในตลาดนั้นดีกว่ากำไรเพียงเล็กน้อยแต่มีความเสี่ยง ทุกอย่างสัมพันธ์กัน

คำเตือน

• อย่าลืมดำเนินการเลขคณิตในลำดับที่แน่นอน มิฉะนั้น คุณจะได้ผลลัพธ์ที่ไม่ถูกต้อง ดังนั้นจึงเป็นการดีกว่าที่จะตรวจสอบงานของคุณอีกครั้งหลังจากดำเนินการเหล่านี้